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1 はじめに
資産形成という概念を知って、早1年と数ヶ月。
証券口座を開設して8ヶ月が過ぎようとしています。
今の私は、お金に関して去年の私とは全くの別人と言っても過言ではありません。
詳しくは、「600万円を発見した話」で語っておりますが、私は元々貯金額どころか通帳の数すら把握していなかったのです。
貯金額も、記事の中では「だいたい300万くらい？」と述べておりますが、他のところでは200万くらいと書いたような記憶もあり、常に寝ぼけていたとしか思えない曖昧さ。
金融リテラシーという言葉も知らず、資産形成や投資なんて、あの時YouTubeの関連動画に紛れ込んでこなければ一生関わることのない世界でした。
しかし、今や趣味とも言える資産形成。
日々節約や投資に勤しむようになったからには、年末にやるべきことがあります。
それは、金融資産報告です！！！
投資家でない方にとっては退屈で、先輩投資家さんにとっては鼻で笑えるような内容とは思いますが、投資歴1年未満の雛のさえずりにおつきあいくださいますと幸いです。
2 資産総額と評価損益の報告
12月31日16時16分時点のやどかりの資産はこちらです。
📷️楽天証券資産額画像
投資信託
4,616,945円
評価損益
+1,016,944円
普通預金残高
4,168,755円
楽天証券・楽天銀行合計
8,785,700円
可愛い可愛い600万円ちゃんが、ここまで育ちました。
厳密には他行や自宅、財布にも幾分か現金を所有しているので、900万円は超えている計算になります。
3 購入銘柄とポートフォリオについて
現在保有している投資信託はこちらです。
📷️楽天証券保有商品画像（主張強め）
NISAつみたて投資枠
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・プラス・オールカントリー)
時価評価額 1,327,307円
評価損益(率) +127,306円(+10.60%)
NISA成長投資枠
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・プラス・オールカントリー)
時価評価額 3,289,638円
評価損益(率) +889,638円(+37.06%)
つみたて投資枠、成長投資枠共に満額埋めています。
10.6%ってS&P500みたいだなーと思って調べてみると、1957年からのS&P500の年率リターンが約10.7%とのこと。
オルカンがそこに並ぶということは、今の相場がどれだけ好調か再認識してしまいますね。
そして、成長投資枠の37.06%！
「トランプ関税で投資デビュー、200万円突っ込んでみた結果」で、運用利回り+22.92％という数字を詐欺みたいだと話していたのが懐かしいです。
留まるところを知らない詐欺感。
平均に回帰するのはいつになるのでしょうか。
個人的には来年何卒バーゲンセールを開催してほしいものです。
満額埋められそうなのは来年までなので（ほんと個人的）。
AIバブルでもなんでもいいので何卒、来年中に弾けてくださいお願いします。
ポートフォリオは面白味がないので画像を撮りませんでした。
楽天証券のものは、100%投資信託。
現金も入れると大体それぞれ半分です。
来年は生活防衛資金を意識した投資になるので、もう少しちゃんと図にしたいと思います。
4 投資資金と収入について
今年は、発見した600万円を元手に成長投資枠を埋め、給与から月10万円を積み立てて、つみたて枠の余りをボーナス設定で埋めることで新NISA非課税制度を満額埋めることができました。
来年は、今年までの貯金を元手に成長投資枠を埋め、給与から月10万円を積み立てて満額を目指すことになります。
来年どれだけ貯金できるかが、再来年どこまで枠を埋められるかに繋がるのです。
ちなみに、本業の手取りは15万円。
ボーナスも退職金もありません。
今年はバイトも少しだけ頑張っているので、“低収入”の枠を抜け出せるかと思ったのですが、社会保険料で本業の手取りが下がったので難しいかな……。
資産形成をやる上で副業として給与収入を増やすことに意味はないとよく言われますが、今のバイトは色々とメリットも多いので当分続ける予定です。
あとは、このブログも収入源になればいいんですけども。
しばらくは難しそうなので、コツコツやっていきたいと思います。
ここまでで、「いやどっから投資資金10万出てるんだよ」って思う方もいるかもしれません。
普通に本業の手取りから出ています。
そのうち家計簿的なものを記事にできたらと思っているので、詳しくはそのときにお話しさせてください。
とりあえず、毎月クレカや現金から出ていくお金が3万円以下なので投資も貯金もできている感じです。
ふるさと納税やコンタクトレンズの購入、どうしても買いたい推しグッズがあるとガッツリ出ていきますが、それは特別費です。
5 まとめ
4月のトランプ関税ショックのおかげで、小さな上下に慌てることなく初年度を過ごすことができました。
まだ2桁下がるところは多分見たことがないので、来年はそれを観測するのが目標です。
将来的には3桁下がっても動じないインデックス投資家になりたいと思っています。
また退屈の罠にやられてサテライトを探しつつあるので、ガチャのノリで購入するかもしれません。
上がっても下がってもきっと報告するので、ぜひまた遊びに来てくださいね。
お読みいただきありがとうございました。
良いお年を！
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